За что отвечает система rma в свифт. Программа безопасности пользователей SWIFT – усиление безопасности финансовой экосистемы. Особенности подключения к ЭДО НРД через SWIFT при обеспечении расчетного обслуживания

⁰

С января 2017 года вступают в силу новые требования по информационной безопасности для всех участников международной сети межбанковского взаимодействия SWIFT . Анонсированные еще в прошлом году после печально известных событий с Банком Бангладеш, а так же не фоне общих событий связанных с нагнетанием обстановки вокруг безопасности банковских операций.

Новые требования по безопасности, указанные в документе SWIFT основаны на 3 целях и 8 принципах , так же включат 27 контролей ИБ (из которых 16 обязательных и 11 рекомендуемых) и несколько новых инструментов - Relationship Management Application (RMA), 2-Factor Authentication (2FA) и Daily Validation Reports . Упомянуто так о реестре SWIFT KYC Registry в котором каждый участник системы SWIFT может получит данные о самооценке ИБ своего партнера или контрагента

Краткая предыстория

В июне 2016 года стало известно, о том, что компания SWIFT объявила о запуске с 2017 года собственной программы . нацеленной на повышение уровня безопасности. Одним из основных мотивов для инициации послужил взлом в феврале 2016 года Центрального Банка Бангладеш и кража с его счетов порядка $81 млн. при помощи вредоносного программного обеспечения, а также последующие подобные атаки на другие банки.

Нововведения SWIFT Customer Security Programme

SWIFT , как главный разработчик новой концепции в рамках анонсированной программы (CSP) в недавнем времени выпустила документ под названием "SWIFT Customer Security Framework. Supplementary Guide" , в котором содержатся набор новых обязательных и рекомендованных мер защиты для клиентов и участников сети SWIFT . Так, обязательные меры защиты являются основой обеспечения безопасности и конфиденциальности платежных операций и клиентских данных, проводимых в рамках SWIFT , а вторые, т.е. рекомендуемые меры защиты описывают лучшие практики с точки зрения разработчиков документа, повышающие базовый уровень защищенности.

Программа SWIFT Customer Security Programme направлена на повышение мер по обеспечению информационной безопасности в финансовой индустрии и основывается на 5 взаимодополняющих стратегических целях :

улучшение процессов обмена информацией среди мирового сообщества;
улучшение инструментов SWIFT для клиентов;
улучшение рекомендаций и предоставление методологической базы по аудиту безопасности;
улучшение процессов по обнаружению мошеннических паттернов транзакций;
улучшение поддержки третьими сторонами.

Еще рвнее, а именно в августе 2016 г. SWIFT объявила о запуске кампании повышения осведомленности о новых функциях безопасности, имеющихся в современных продуктах SWIFT. В частности о продуктах Relationship Management Application (RMA) и 2-Factor Authentication (2FA) :

RMA - позволяет управлять корреспондентскими отношениями и является первой линией защиты от нежелательных или мошеннических платежей. RMA позволяет пользователям выбирать и ограничивать количество корреспондентов, от которых они хотят получать сообщения, а также ограничивать тип сообщений, который они получают. Использование RMA позволяет клиентам снизить риск получения нежелательных или мошеннических платежей, и ограничить трафик обмена сообщениями только с доверенными сторонами. RMA встроен в ряд интерфейсов SWIFT, а также доступен как отдельный продукт.

2FA включена во все новые релизы SWIFT Alliance Access (7.1.20) и Alliance Web Platform (7.0.70), которая дополняет уже имеющийся функционал по двухфакторной аутентификации в SWIFT решениями для небольших клиентов, а также вводят более эффективные механизмы управления паролями по умолчанию и механизмы по контролю целостности.

В сентябре 2016 г. SWIFT так же объявила о инструмента Daily Validation Reports , разработанного для дополнения уже существующего инструментария, использующегося клиентами в целях контроля мошеннических операций . На основании данных SWIFT о клиентских транзакциях, инструмент Daily Validation Reports предоставляет клиентам информацию об их транзакционных потоках для обнаружения необычных паттернов и контроля активности SWIFT-сообщений, т.е. по сути речь идет о анти-фрод системе .

Цель DVR инструмента - быстрое обнаружение мошенничеств в случаях, когда злоумышленник пытается скрыть свою активность в локальных системах, например, путем изменения или уничтожения данных по платежным сообщениям или данных реконсиляции. Daily Validation Reports включают в себя Activity Reports и Risk Reports:

Activity Reports позволяют видеть совокупную ежедневную активность входящих и исходящих SWIFT-сообщений (MT 103, MT 202, MT 202COV, MT 205, MT 205COV) в разрезе по валютам, странам и контрагентам, предоставляя краткий обзор по каждому дню за последние 24 месяца для быстрого и наглядного обнаружения необычных паттернов;

Risk Reports предоставляют клиентам обзор крупных или необычных потоков платежей и новые комбинации участников платежей, позволяя быстро и наглядно обнаружить необычных отправителей, назначения и паттерны.

Так же согласно новых требований из Security Framework все клиенты компании SWIFT будут обязаны предоставлять результаты самооценки по 16 обязательным контролям на ежегодной основе. Самооценка, как процесс, начнется во втором квартале 2017 года, когда стандарты будут применяться для всех клиентов, подключенных к SWIFT, в том числе для клиентов, подключенных через сервисные организации. А уже 1 января 2018 г. начнется непосредственный контроль соответствия клиентов требованиям стандартов. Результаты будут доступны для всех контрагентов для обеспечения прозрачности и получения возможности компаниям оценить риски по контрагентам, с которыми они взаимодействуют в рамках ведения бизнеса. .

Среди участников подтверждения соответствия клиента SWIFT требованиям безопасности компания SWIFT выделяет менеджмент компании, внутренний аудит, независимых внешних аудиторов.

Все требования по безопасности, указанные в документе основаны на 3 целях и 8 принципах . На рисунке ниже таблица с сайта SWIFT с их кратким описанием. Также ниже приведен текст 16 обязательных и 11 рекомендательных контролей Полная документация по контролям доступна в базе знаний - Knowledge Base tip 5020786 .

В документе прописаны 27 контролей , которые соотнесены с 8 принципами:

Ограничение доступа в Интернет

Разделение критически важных систем

Уменьшение поверхности атаки и упраление уязвимостя

Обеспечение безопасности физической среды

Предотвращение компрометации учетных данных

Управление пользовательскими привилегиями

Обнаружение аномальной активности

Обмена оперативными данными и разработки инцидент процедур реагирования

ИНСТРУКЦИЯ

о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»

(с дополнениями и изменениями по состоянию на 19.09.2011, вступающими в силу с 28.09.2011)

Перечень внесенных дополнений и изменений:

* 1. Изменение к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»

** 2. Дополнение 1 к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

*** 3. Дополнение 2 к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием системы СВИФТ в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

Настоящая Инструкция о порядке осуществления операций с использованием системы S.W.I.F.T. (Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, далее – СВИФТ) разработана в соответствии с Инструкцией о порядке исполнения банковских переводов в ***ОАО «АСБ Беларусбанк»***, утвержденной Правлением Банка 22.08.2006 (протокол № 65.7) (далее – Инструкция № 65.7), ***Инструкцией о порядке совершения международных расчетов с использованием банковских документарных операций и инструментов внешнеторгового финансирования в ОАО АСБ «Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 20.12.2010 (протокол № 121.2) (далее – Инструкция № 121.2)***, Инструкцией о порядке установления и поддержания корреспондентских отношений с банками, открытии и ведении корреспондентских счетов **в ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 14.09.2009 (протокол № 109.9) (далее – Инструкция № 109.9),** Контрактом на стандартное программное обеспечение компании S.W.I.F.T. от 02.02.2001 № 55012052, Договором на оказание услуг по обеспечению передачи межбанковской информации через абонентский пункт коллективного доступа к сети S.W.I.F.T. по интерфейсу SWIFT Alliance Access от 08.06.2001 № 2‑2/2001 (далее – Договор № 2‑2/2001), Руководством пользователя системы СВИФТ и определяет порядок работы с программно-техническим комплексом СВИФТ, подготовки, набора и отправки информации по системе СВИФТ и взаимодействия отдела СВИФТ департамента международных и межбанковских расчетов со структурными подразделениями центрального аппарата и учреждениями Банка.

Организацию работы с программно-техническим комплексом СВИФТ осуществляет департамент международных и межбанковских расчетов. Непосредственную организацию работы по эксплуатации системы СВИФТ с целью подготовки, передачи и приема финансовых и системных сообщений, обеспечению безопасности и сохранению конфиденциальности информации и документации осуществляет начальник управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов (далее – управление международных расчетов).

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Термины, используемые в настоящей Инструкции, и их определения.

Банк – ОАО «АСБ Беларусбанк».

Учреждения Банка – филиалы-областные (Минское) управления, ОПЕРУ, филиалы, центры банковских услуг Банка.

Администратор СВИФТ – ответственный исполнитель отдела СВИФТ управления международных расчетов департамента международных и межбанковских расчетов (далее – отдел СВИФТ), в функции которого входит:

дополнительный контроль за правильностью набора информации операторами СВИФТ;

отправка финансовых сообщений по системе СВИФТ;

определение уровней доступа операторов СВИФТ.

Оператор СВИФТ – ответственный исполнитель отдела СВИФТ, в функции которого входит:

набор и подготовка к отправке сообщений по системе СВИФТ;

контроль за правильностью набора финансовых сообщений по системе СВИФТ;

прием и регистрация сообщений, поступающих по системе СВИФТ.

Терминал СВИФТ – рабочее место администратора или оператора СВИФТ, оборудованное компьютером с установленным программным обеспечением интерфейса SWIFT Alliance Access.

** ***Термин «банк-корреспондент» имеет значение, определенное Инструкцией № 109.9***.**

RMA (Relationship Management Application) – сервис, который позволяет пользователям контролировать трафик, который они принимают от других пользователей. Использование механизма Relationship Management Application обязательно для FIN сервиса (финансовых сообщений СВИФТ).

Аутентифицированное сообщение – финансовое сообщение, которое аутентифицировано между отправителем и получателем.

Аутентификация – процесс, который использует СВИФТ, для того, чтобы идентифицировать отправителя или получателя сообщения или доказать целостность специфической информации. Аутентификация сообщения определяет источник сообщения и подтверждает, что никто не модифицировал или заменил сообщение во время передачи.***

1.2. Работа с системой СВИФТ построена на следующих принципах:

ограничение доступа работников Банка к системе СВИФТ;

организация предварительного контроля (набора и верификации финансовых сообщений), а также последующего контроля за отправкой финансовых сообщений в системе СВИФТ.

Техническое сопровождение системы СВИФТ осуществляет отдел СВИФТ во взаимодействии с департаментом информационных технологий, а также абонентским пунктом коллективного доступа к сети СВИФТ Расчетного центра Национального банка Республики Беларусь в соответствии с Договором № 2‑2/2001.

В соответствии с должностными инструкциями начальник управления международных расчетов и начальник отдела СВИФТ обеспечивают защиту использования компьютерного оборудования и программного обеспечения с тем, чтобы исключить несанкционированный доступ к системе СВИФТ.

При вводе и просмотре информации в системе СВИФТ устанавливается многоуровневая система парольного доступа и разграничение доступа к системе каждого работающего оператора СВИФТ в пределах соответствующих полномочий на совершение определенного круга операций. При назначении операторов СВИФТ основным принципом является установление и обеспечение контроля за выполнением условия, при котором ни один из операторов и администраторов СВИФТ не обладает полнотой прав по работе с интерфейсом СВИФТ. Уровни доступа администраторов и операторов СВИФТ в Банке оформляются должностными инструкциями.

После закрепления уровней доступа операторов СВИФТ администратор СВИФТ направляет письменную заявку установленного образца в соответствии с Договором № 2‑2/2001 на абонентский пункт коллективного доступа к сети СВИФТ Расчетного центра Национального банка Республики Беларусь, которая подписывается заместителем Председателя Правления Банка, курирующим данное направление деятельности Банка.

Ежедневные контрольные функции по операциям в системе СВИФТ, которые закрепляются должностной инструкцией, возлагаются на администратора СВИФТ.

Ограниченный круг функций оператора СВИФТ может устанавливаться для сотрудников департамента международных и межбанковских расчетов директором департамента в соответствии с должностными инструкциями.

ОТКРЫТИЕ КАНАЛА СВЯЗИ СВИФТ

2.1. В начале рабочего дня операторами СВИФТ или администраторами СВИФТ производится включение всех терминалов СВИФТ с загрузкой на них программного обеспечения коллективного интерфейса SWIFT Alliance Access и, дополнительно, включение программного модуля ООО «СофтКлуб». **Предложение исключено**

2.2. Открытие канала связи СВИФТ осуществляется администратором СВИФТ посредством последовательной посылки команд LOGIN и SELECT FIN.

***Открытие канала связи СВИФТ может осуществляться специалистами абонентского пункта коллективного доступа к сети СВИФТ Расчетного центра Национального банка Республики Беларусь.***

2.3. **Пункт исключен**

3.2. После получения от управления корреспондентских отношений департамента международных и межбанковских расчетов (далее – управление корреспондентских отношений) распоряжения об обмене RMA авторизациями, содержащего полное наименование и BIC-код банка-корреспондента и подписанного директором департамента международных и межбанковских расчетов, администратором СВИФТ создается RMA авторизация, позволяющая данному банку-корреспонденту отправлять аутентифицированные сообщения в адрес Банка. В банк-корреспондент направляется сообщение в формате MX (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation). При необходимости, дополнительно, в банк-корреспондент направляется запрос (тип сообщения xrma.004 RmaQuery) с предложением провести обмен RMA авторизациями.

3.3. После подтверждения RMA авторизации, выданной Банком, банк-корреспондент создает RMA авторизацию, позволяющую Банку отправлять аутентифицированные сообщения в адрес банка-корреспондента. После получения из банка-корреспондента сообщения (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation) администратор отдела СВИФТ подтверждает полученную RMA авторизацию, после чего обмен RMA авторизациями считается завершенным.

3.4. В случае если банк-корреспондент отклонил RMA авторизацию, в Банк поступает сообщение (тип сообщения xrma.003 RejectAutorisation), которое информирует о том, что банк-корреспондент отказал в принятии созданной Банком RMA авторизации. Администратор отдела СВИФТ информирует об этом директора департамента международных и межбанковских расчетов.

3.5. В случае неполучения ответа из банка-корреспондента на предложение обменяться RMA авторизациями, после истечения 7 рабочих дней со дня направления сообщения (тип сообщения xrma.001 RmaAutorisation) администратор отдела СВИФТ направляет в данный банк-корреспондент повторный запрос (тип сообщения xrma.004 RmaQuery). При неполучении ответа от банка-корреспондента на повторный запрос администратор отдела СВИФТ информирует об этом директора департамента международных и межбанковских расчетов.

7 июня, 2018 , BIS Journal №2(29)/2018

Как глобальный кооператив, SWIFT стремится играть значительную роль в поддержке своих пользователей и сообщества.

Как глобальный кооператив, SWIFT стремится играть значительную роль в поддержке своих пользователей и сообщества. В 2016 году SWIFT представил Программу безопасности пользователей (CSP) - специализированную программу поддержки клиентов в усилении безопасности их инфраструктуры, связанной со SWIFT. Программа работает эффективно, но, поскольку пользователям SWIFT предстоит повторно пройти аттестацию и подтвердить полное соблюдение обязательных элементов контроля безопасности до конца 2018 года, стоит о ней напомнить.

Программа CSP включает в себя обязательные элементы контроля безопасности пользователей, новые сервисы, помогающие пользователям предотвращать и обнаруживать мошенническую деятельность, а также инициативы по обмену информацией в рамках всего сообщества для усиления защиты посредством обмена разведывательными данными.

Программа CSP устанавливает ряд ключевых сроков по обеспечению соблюдения обеспечения контроля безопасности клиентов и связанных с ними действий:

31 декабря 2017 г. - первоначальный срок, в течение которого все пользователи SWIFT должны были самостоятельно подтвердить свой уровень соблюдения обязательных элементов контроля безопасности.
1 января 2018 г.- с января 2018 г., SWIFT оставляет за собой право сообщать о пользователях, которые не предоставили данные по самоаттестации.
31 декабря 2018 г. - крайний срок для всех пользователей повторной аттестации и подтверждения полного соблюдения обязательных элементоа контроля безопасности.
1 января 2019 г. - с января 2019 г. SWIFT оставляет за собой право сообщать о пользователях, которые не обеспечили несоблюдение всех обязательных элементов контроля безопасности (или которые подключены через не соблюдающих их сервис-провайдеров), в течение следующих двух лет.

ТРИ ВЗАИМОДОПОЛНЯЮЩИЕ ОБЛАСТИ

Программа CSP охватывает три ключевых аспекта: безопасность и защита локальных сред пользователей, предотвращение и обнаружение мошеннических действий при взаимодействии с контрагентами и совместную работу в сообществе для предотвращения будущих кибератак.

Вы - безопасность и защита

Основополагающая идея CSP заключается в том, чтобы каждая организация обеспечивала защиту своей локальной среды, включая физическую защиту локальной инфраструктуры, связанной со SWIFT. Идея также включает в себя формирование соответствующих политик и практик по предотвращению кибермошенничества. Нарушения в локальной инфраструктуре стали общей отправной точкой для известных кибератак.

Чтобы помочь клиентам соответствовать своим требования безопасности, SWIFT внедрил в свое программное обеспечение новые функции по обеспечению безопасности, такие, как обязательное использование двухфакторной аутентификации (2FA), и будет продолжать делать это (внедрять новые функции) в рамках планов развития своих продуктов. SWIFT также продолжает выпускать регулярные обновления для системы безопасности продуктов SWIFT и планирует делать это на ежеквартальной основе. SWIFT разработал документацию по обеспечению безопасности для каждого из своих интерфейсов, включая расширенные руководства, опубликованные для Alliance Access и Entry, для Alliance Lite2 и для сертифицированных интерфейсов сторонних производителей. Целью этого обновления является дальнейшее обеспечение безопасности и эффективности сервисов SWIFT для наших клиентов в будущем. Оно будет применяться для продуктов Alliance Access, Alliance Entry, Alliance Gateway, Web Platform Server-Embedded и SWIFTNet Link.

Ваши контрагенты - предотвращение и обнаружение

Даже при наличии усиленных мер безопасности следует понимать, что злоумышленники могут действовать весьма изощренно, поэтому крайне важно управлять рисками безопасности при взаимоотношениях с контрагентами для того, чтобы свести к минимуму риски, связанные с потоками платежей. Необходимы действенные меры предотвращения и обнаружения наряду с основными положениями из передового опыта в области обеспечения безопасности в организации.

Существует ряд мер, которые пользователи SWIFT могут предпринять, и которые помогут им управлять рисками безопасности в отношениях с контрагентами, что поможет предотвратить и выявить случаи мошенничества.

RMA: Сервис по управлению взаимоотношениями SWIFT (Relationship Management Application - RMA) поддерживает пользователей, позволяя им контролировать взаимоотношения с контрагентами через SWIFT, предоставляя предварительную проверку транзакций, которая предотвращает их несанкционированное получение. SWIFT предлагает ряд продуктов и сервисов, помогающих финансовым учреждениям оптимизировать использование RMA и RMA Plus для лучшего понимания, управления и смягчения операционных рисков, а также рисков, связанных с несоблюдением требований и мошенническими действиями.
Ежедневные отчеты по валидации: Этот сервис призван помочь учреждениям усилить существующие механизмы контроля мошенничества, предоставляя простые и независимые средства проверки обмена сообщениями. Ежедневные отчеты по валидации — это вторичные средства контроля мошенничества для проверки транзакционной активности и обеспечения целенаправленного наблюдения за большими, необычными и новыми потоками платежей. Отчеты доступны на следующий день.

Рыночная практика: Рыночная практика играет важную роль в регулировании взаимоотношений между контрагентами. Информационный бюллетень SWIFT «Снижение риска мошенничества за счет усиления контроля операций по платежам», подготовленный в 2016 году, подчеркнул необходимость изучения подтверждений сообщений и выписок на конец дня, а также изложил передовой опыт по проверке расчетных инструкций и изменению платежных инструкций. Впоследствии в 2017 году Группа по анализу практики платежного рынка (Payments Market Practice Group - PMPG) разработала Рекомендации по рыночной практике для осуществления отмены подозрительных мошеннических транзакций.
Сервис контроля платежей: В 2018 году SWIFT запустит новый сервис контроля платежей для дополнения и усиления существующих у клиентов механизмов по контролю мошенничества. Новый сервис по предотвращению мошеннических действий и киберпреступлений позволит пользователям SWIFT отфильтровывать платежные сообщения в соответствии с выбранными параметрами, что даст им возможность незамедлительно обнаруживать любые необычные потоки сообщений прежде, чем они будут переданы. Изначально этот сервис предназначен для небольших учреждений, мелких дочерних предприятий крупных учреждений и центральных банков. Он будет запущен как общедоступное решение, доступ к которому пользователи SWIFT получат мгновенно и без установки оборудования, программного обеспечения или сопровождения.

Ваше сообщество - обмен информацией и готовность

Финансовая индустрия является глобальной, как и кибервызовы, с которыми она сталкивается. Кибератаку на одну организацию в одном месте, мошенники могут повторить где угодно в другом месте, поэтому важно заняться обеспечением безопасности в киберпространстве, объединив усилия глобального сообщества. SWIFT представил специализированную команду "Customer Security Intelligence team", которая распространяет самую актуальную обезличенную информацию о показателях компрометации (Indicators of Compromise - IOCs) и подробно рассказывает о методах, используемых в известных атаках. Такое информирование уже внесло ощутимый вклад в борьбу с мошенничеством.

SWIFT представил "SWIFT ISAC" - Глобальный информационный портал для обмена подробными техническими разведывательными данными, чтобы дать финансовому сообществу возможность защитить себя, предпринять смягчающие меры и предотвратить дальнейшие атаки.

SWIFT регулярно информирует своих пользователей о соответствующих киберразведданных, новых рыночных практиках и рекомендациях. В частности, SWIFT построил сеть CISO и сотрудничает с сообществом CISO для расширения сотрудничества и обмена информацией.

Кроме того, SWIFT работает с партнерами - экспертами в области кибербезопасности для проведения исследований постоянно меняющихся кибер-угроз. Одним из таких примеров является совместный доклад SWIFT и BAE Systems, выпущенный в январе 2018 года, который содержит достоверную информацию, полученную в результате экспертных исследований кибератак на пользователей во всем мире, иллюстрирующий сложность и изощренность тактик и методов злоумышленников, а также подтверждающий положительное влияние Программы безопасности пользователей SWIFT. В докладе описывается, как за последние 18 месяцев произошла значительная эволюция кибер-угроз, стоящих перед глобальной финансовой индустрией, поскольку злоумышленники значительно продвинулись в своих знаниях.

ПРЕВОСХОДНАЯ РЕАКЦИЯ СООБЩЕСТВА

В конце 2017 года SWIFT сообщил, что 89% всех пользователей SWIFT подтвердили свой уровень соблюдения обязательных элементов контроля безопасности к обозначенному крайнему сроку - 31 декабря 2017 г. В совокупности эти учреждения обеспечивают более 99% всех сообщений FIN, отправляемых через сеть SWIFT.

Этот процент подтверждения в России еще выше благодаря поддержке со стороны локального сообщества, в частности РОССВИФТ и Центрального банка Российской Федерации, которые действовали максимально скоординированно с момента запуска программы CSP. С тех пор количество аттестаций продолжило увеличиваться, поскольку несколько сотен организаций впоследствии подтвердили свои аттестации или находятся в процессе их подтверждения.

BIC-код НРД:	M	I	C	U	R	U	M	M	X	X	X
BIC-код Участника:

Примечание:

Для электронного взаимодействия с Репозитарием через SWIFT Участник должен использовать службу SWIFT – FileAct (сервис FileAct SnF (live)). SWIFT в ближайшее время планирует ввести RMA-авторизацию для службы FileAct. На текущий момент RMA-авторизация для взаимодействия через FileAct не требуется.
П

одключение к ЭДО НРД /Отключение от ЭДО НРД через SWIFT для обеспечения

(оставить нужное)

расчетного обслуживания:

ID Участника

BIC-код НРД:	M	I	C	U	R	U	M	M	X	X	X
BIC-код Участника (основной):
BIC-код Участника (дополнительный):

Контактное лицо Участника, ответственное за эксплуатацию SWIFT:

____________________________________________________________________________________

(должность, ФИО, телефон, E-Mail)

Примечание:

Для подключения к ЭДО НРД через SWIFT Участнику и НРД необходимо (в случае отсутствия) обменяться RMA-авторизациями SWIFT, для чего Участнику необходимо первым направить в НДР по системе SWIFT запрос на RMA-авторизацию по указанному BIC-коду НРД.
Основной BIC-код используется для приема сообщений от Участника и для отправки сообщений Участнику; дополнительный BIC-код используется только для приема сообщений от Участника и является необязательным.

Участник

______________________________________________________________________

(наименование должности руководителя организации-Участника)
_______________________________ ___________________________________

(подпись) (фамилия, инициалы руководителя организации)
Главный бухгалтер

____________________________ ______________________________________

(подпись) (фамилия, инициалы Главного бухгалтера организации)

Примечание:
** - Участник ЭДО НРД – зарегистрированное в реестре владельцев именных ценных бумаг лицо (далее – «Участник-зарегистрированное лицо»), с использованием процедур транзита через СЭД НРД в соответствии с настоящими Правилами ЭДО обменивается электронными документами при передаче/получении электронных документов с другим Участником ЭДО НРД – регистратором (далее – «Участник-регистратор», «регистратор»).

Обмен электронными документами может осуществляться при ведении регистраторами лицевых счетов зарегистрированных лиц в реестрах владельцев именных ценных бумаг эмитентов, указанных в Перечне обслуживаемых реестров эмитентов в рамках СЭД НРД (далее – Перечень). Электронные документы (за исключением сообщений в свободном формате) могут передаваться Участниками -зарегистрированными лицами и регистраторами только в составе Пакета транзитных электронных документов с использованием схемы с «закрытым конвертом». Список принимаемых электронных документов по каждому регистратору также включается в Перечень.

НРД осуществляет ведение Перечня.

При изменении Перечня НРД направляет Участнику-зарегистрированному лицу Информационное сообщение НРД с указанием наименования регистратора, списка принимаемых электронных документов, эмитента и даты начала (окончания) обмена электронными документами с регистраторами через НРД как трансфер-агента, либо по запросу Участника предоставляет его на бумажном носителе, заверенном подписью уполномоченного представителя НРД.

НРД также публикует Перечень на официальном сайте НРД в разделе ЭДО\ЭДО с регистраторами. НРД производит изменение Перечня в одностороннем порядке. Перечень в новой редакции вступает в силу с момента его опубликования на указанной странице сайта.

Формирование, отправку, прием и обработку электронных документов в процессе ЭДО Участники – зарегистрированные лица и Участники – регистраторы осуществляют в соответствии с порядком формирования, отправки, приема и обработки транзитных электронных документов, предусмотренным Правилами ЭДО НРД.

Электронные документы, обмен которыми осуществляется по настоящей процедуре, относятся к категории «А». Электронный документ считается полученным или представленным с момента получения отправителем от получателя подтверждения о получении электронного документа.

Исчисление сроков исполнения операции в реестре владельцев именных ценных бумаг начинается с момента получения соответствующего документа Участником - регистратором.

Порядок и сроки исполнения Участником - регистратором операций на основании электронных документов, а также предоставление отчетных документов по ним определяются Правилами ведения реестра регистратора.

НРД как трансфер-агент регистратора производит пересылку полученных транзитных электронных документов (Пакетов транзитных электронных документов) в день их получения.

Операция в реестре считается выполненной только после внесения Участником - регистратором записи в реестр.

В случае необходимости получатель электронного документа вправе запросить у отправителя копию электронного документа на бумажном носителе, заверенную собственноручной подписью уполномоченного представителя и печатью отправителя соответствующего электронного документа.

Копии электронных документов на бумажном носителе предоставляются в сроки, установленные Правилами ведения реестра. При этом бумажные копии электронных документов, предоставляемые Пользователями – зарегистрированными лицами регистраторам, должны по своей форме и содержанию соответствовать печатным формам документов, установленным настоящим Регламентом, а бумажные копии электронных документов, предоставляемые регистраторами, должны соответствовать формам, установленным в Правилах ведения реестра.

При необходимости, а также в случае невозможности осуществления электронного документооборота, обмен документами между Участниками-зарегистрированными лицами и Участниками-регистраторами осуществляется на бумажных носителях без участия НРД как трансфер-агента. НРД при возникновении невозможности осуществления электронного документооборота или необходимости перехода на бумажный документооборот, уведомляет о переходе на бумажный документооборот путем направления по каналу факсимильной связи уведомления Участникам-зарегистрированным лицам и Участникам-регистраторам в произвольной форме, с последующим предоставлением оригинала соответствующего уведомления. В этом случае, если иное не следует из уведомления, со дня получения уведомления оригиналы документов на бумажных носителях по формам, установленным действующим законодательством Российской Федерации, заверенные подписью уполномоченного лица и скрепленные печатью, передаются и принимаются в офисе Участника - регистратора.

С момента прекращения обстоятельств, препятствующих осуществлению электронного документооборота, НРД уведомляет о возобновлении осуществления электронного документооборота путем направления по каналу факсимильной связи уведомления Участникам-зарегистрированным лицам и регистраторам в произвольной форме с последующим предоставлением оригинала соответствующего уведомления.

Участник - зарегистрированное лицо обязан обеспечить соответствие электронной подписи своего уполномоченного представителя, используемой при подписании электронного документа, направляемого Участнику - регистратору с использованием схемы с «закрытым конвертом» и электронной подписи, используемой при формировании пакета транзитных электронных документов, содержащего «закрытый конверт», и направляемого им в НРД для обработки и дальнейшей передачи Участнику - регистратору.

НРД в соответствии с настоящими Правилами ЭДО несет ответственность перед участниками транзита за выполнение процедур по приему, обработке и своевременной отправки полученного им от отправителя транзитного электронного документа (ПТЭД) получателю документа, указанному в описании ПТЭД.

При невозможности отправки ТЭД (ПТЭД) по каналам информационного взаимодействия в соответствии с настоящими Правилами ЭДО НРД извещает об этом отправителя сообщения. При этом НРД принимает на себя обязательство доставить данный ТЭД (ПТЭД) по другим каналам информационного взаимодействия.

НРД не несет ответственность за полноту и достоверность информации, содержащейся в транзитном электронном документе, полученном от одного Участника – зарегистрированного лица/Участника-регистратора для передачи транзитом через СЭД НРД другому Участнику – регистратору /Участнику - зарегистрированному лицу.

Анкета

НРД для электронного документооборота

При обеспечении депозитарной/клиринговой/репозитарной деятельности/корпоративных действий

Канал информационного взаимодействия	Электронная почта	WEB-каналы			SWIFT
	E-Mail сети Internet	WEB-сервис	WEB-кабинет Депозитария/Клиринговой организации	WEB-кабинет КД
Адрес (адреса) Электронной почты (адрес для входа на WEB-сервер НРД, BIC-код SWIFT НРД)

Интерфейс Alliance Access остается самым востребованным среди прочих программных продуктов SWIFT, предназначенных для интеграции банковских систем с сервисами SWIFT для обработки сообщений. Количество инсталляций данного интерфейса в мире уже превышает 2000.

В ходе курса, сочетающего в себе теорию, демонстрационные примеры и практические упражнения, будет показано, как произвести установку и реализовать на практике работу сервера Alliance Access в полной функциональности. Курс поможет выбрать правильный способ связи с бэк-офисом. На курсе демонстрируется реляционная структура базы данных - слушатели получат информацию о встроенных механизмах восстановления Alliance Access. В программу входит описание потенциальных проблем, с которыми могут столкнуться пользователи в процессе инсталляции или обновления Alliance Access, и, что более важно, перечислены меры и варианты решения.

Аудитория Этот курс предназначен для разработчиков интерфейса, персонала отдела IT и менеджеров бэк-офиса, которые ответственны за управление и контроль за функционированием интерфеса Alliance Access.

Предварительные знания

Необходим хороший уровень общих знаний о работе комплекса SWIFT.
Желательно посетить курс по администрированию - Managing Alliance Access.

Окружение Alliance Access
Подготовка к инсталляции
Установка Alliance Access и Alliance Web Platform
Порядок обновления ПО, лицензий и аппаратного обеспечения
Структура Alliance Access
Использование Database recovery
Каналы связи с банковскими системами (Automatic File Transfer via XMLv2, MQHA, SOAPHA)
Действия в аварийных ситуациях и командные строки

Примечание Инсталляция может быть продемонстрирована только в учебных центрах SWIFT в La Hulpe - Belgium, London - United Kingdom, Hong Kong and New York - United States.

Курс включает в себя демонстрационные примеры и упражнения только в системе Windows.

Duration: 2 дня (c 10 до 18) Москва Sign up for a course

Аудитория

Поиск сообщений и отчеты

Duration: 1 день (c 10 до 18) Ташкент Sign up for a course

Аудитория

Введение
- График выпуска новых версий

Предварительные знания , Managing Alliance Gateway and Managing Alliance Access .

Продолжительность

1 день

Семинар посвящен вопросам подготовки к миграции на SWIFTNet 7.2. После посещения данного семинара вы получите достаточно полное представление об изменениях инфраструктуры SWIFT, которые произойдут Вашей финансовой организации в связи с переходом на версию SWIFTNet/Alliance 7.2.

Аудитория Семинар предназначается техническим специалистам (системным администраторам и операторам), а также тем, кому требуется информация о процедуре миграции на SWIFTNet/Alliance 7.2

В ходе семинара будет представлено:

Преимущества новых технологий SWIFT, связанных с техническими усовершенствованиями процесса обработки и передачи сообщений, а также средств связи SWIFT
Эксплуатация комплекса SWIFT в целом
Управление безопасностью сертификатов с дополнительными универсальными возможностями

Введение
- Расширение возможностей в версии SWIFTNet/Alliance 7.2
- График выпуска новых версий
Повышение уровня безопасности доступа к данным
Внедрение новых технологий обмена финансовыми данными с банковскими системами
Улучшенные возможности интеграции с внешними системами мониторинга
Изменение политики SWIFT выпуска новых версий

Предварительные знания Предварительно рекомендуется посещение семинаров Understanding SWIFTNet services and security , Managing Alliance Gateway and Managing Alliance Access .

Продолжительность

1 день

Duration: 1 день (c 10 до 18) Москва Sign up for a course

Вы используете один из интерфейсов SWIFT для обработки финансовых сообщений? Таким интерфейсом является Alliance Access, Alliance Entry или Alliance Lite2 для начальной и дальнейшей обработки? В таком случае данный курс именно для вас.

Программа составлена на основе реальных сценариев, инструктор расскажет обо всем цикле обработки сообщений – от создания до авторизации. В ходе занятий участники ознакомятся со специальными терминами, и смогут использовать их в дальнейшем, правильно связав с полями сообщения. Наряду с другими вопросами будет изучена функциональность интерфейса на практических примерах. Участники научатся пользоваться встроенным справочником и составить сообщение с учетом правил стандартов. Данный курс будет прекрасным дополнением к курсам по форматам SWIFT, помогая применить полученную теоретическую информацию на практике.

Предварительные знания

Рекомендуется иметь представление о системе SWIFT и финансовых платежах.
Желательно, чтобы участники курса уже прослушали семинар ‘Introduction to SWIFT in the payments market’ или веб-класс ‘SWIFT in 90 minutes’.

Курс содержит реальные сценарии для иллюстрации полного цикла обработки сообщений – от создания до авторизации. В примерах используются специальные термины и соответствующие названия полей.
Общая базовая информация
Введение в работу со службой FIN
Работа с приложением Message Management и GUI облачного решения Alliance Lite2
Обработка и движение сообщений
Сценарии и практические упражнения с сообщениями: MT 103, 202, 202 COV, 210, 300, 670, 900, 910, 940 и 950

Duration: 1 день (с 10:00 до 18:00) Москва Sign up for a course

Аудитория

Предварительные знания

Managing Alliance Access and Entry
Alliance - disaster recovery

Принципы SWIFTNet FIN
PKI и RMA

Duration: 2 дня (c 10 до 18) Москва Sign up for a course

Вам необходимо посетить данный практический курс, если вы отвечаете за администрирование интерфейса Alliance Access. Посещение данного практического курса поможет вам максимально эффективно использовать интерфейс. Курс сочетает в себе теорию и практику, вы сможете узнать обо всех функциональных возможностях интерфейса Alliance Access, таких как средства мониторинга и контроль различных элементов Alliance Access.

Аудитория Администраторы интерфейса, менеджеры бэк-офиса, персонал отдела информационных технологий.

Курс включает в себя следующие темы:

Обновления ПО интерфейса, установка справочников BIC и новых синтаксических таблиц;
Приложение User Management и управление параметрами безопасности: профили безопасности, пользователи, пароли
Соединение с Alliance Gateway: конфигурация соединения с Alliance Gateway, настройка логических терминалов, а также профилей отправки и получения
Обзор Message Partner: связь интерфейса Alliance Access с внешними приложениями и принтерами.
Приложение Routing: определение правил маршрутизации
Поиск сообщений и отчеты
Процедуры архивирования и восстановления
Автоматические операции по расписанию.
Системные параметры и журнал событий (Event Log): как менять параметры и как активировать или деактивировать алармы
Использование графического интерфейса пользователя приложения Monitoring: контроль и новые элементы мониторинга, доступные в Alliance Web Platform, а также средство мониторинга нескольких экземпляров ПО.
Использование SWIFT – программа аттестации специалистов.

Курс предлагается в качестве подготовки к получению сертификата «программа SWIFT аттестации специалистов - администратор Alliance Access/Entry»

Operating Alliance Access and Entry

Duration: 2 дня (c 10 до 18) Москва Sign up for a course

В ходе данного углубленного практического курса вы сможете научиться составлению сообщений в ручном режиме в программной среде интефейса SWIFT. В программу включено рассмотрение операций по верификации, авторизации и модификации и поиск сообщений в сервисах FIN, InterAct и FileAct. Инструктор рассматривает приложения Event Log и Monitoring, создание системных очередей и осуществление ежедневных операций с использованием RMA (Relationship Management Application). Под руководством инструктора участники смогут сделать практические упражнения в среде Alliance Access. Курс настоятельно рекомендуется всем, кто вовлечен в процесс подготовки сообщений.

Аудитория Для операторов, супервайзеров и офицеров безопасности Alliance

Предварительные знания До посещения данного курса рекомендуется прослушать курс "Introduction to SWIFT in the payments market" или приобрести электронный модуль «Basics – Your Passport to SWIFT».

Вводная информация
Основы Alliance Web Platform
Создание сообщений: обзор
Использование Alliance Messеnger для службы FIN и InterAct
Соединение с сетью SWIFT
FileAct в ручном режиме
Relationship Management Application
Поиск сообщения и отчеты
Приложения Event Log и Monitoring
Использование SWIFT – программа аттестации специалистов

Курс предлагается в качестве подготовки к получению сертификата «программа SWIFT аттестации специалистов - оператор Alliance Access/Entry»

Duration: 2 дня (c 10 до 18) Москва Sign up for a course

Семинар дает необходимые знания для составления собственной программы контроля системы: подготовка, сбор и анализ информации. Вы также узнаете о процедуре входа в систему, паролях и распределении обязанностей. Семинар поможет вам повысить уровень своих знаний о системе SWIFT (включая обновление и тестирование программного обеспечения, дополнительные средства контроля за доступом и запрос копии сообщений из архива).

Аудитория Менеджеры по рискам, офицеры безопасности, а также персонал, отвечающий за обеспечение безопасности комплекса SWIFT, наблюдение за работой системы и пропускной способностью

Предварительные знания Желательно иметь базовые знания о системе SWIFT и об интерфейсах

Обзор системы SWIFT;
PKI сертификаты и оборудование HSM
Анализ вероятных рисков в SWIFTNet и интерфейса SWIFT
Целостность, конфиденциальность и другие аспекты безопасности системы;
Сбор необходимой информации для аудита;
Архивы, резервное копирование, стратегия продолжение работы

Примечание В курсе рассматриваются примеры из интерфейса Alliance. Внешнее представление в других интерфейсах может отличаться от иллюстраций, используемых в курсе. При этом общая концепция совпадает.

Managing PKI with Browse

Duration: 1 день (c 10 до 18) Москва Sign up for a course

SWIFT относится к вопросам безопасности чрезвычайно серьезно и ожидает такого же отношения со стороны своих клиентов. На данном курсе вы изучите вопросы управления PKI (Public Key Infrastructure) и сертификатами, а также освоите необходимые инструменты, такие как SWIFTNet Online Operations и Manager and Secure Channel. В ходе обучения вы приобретете необходимые знания для выполнения ваших обязанностей, связанных с обеспечением безопасности.

Аудитория Курс предназначен для офицеров безопасности, руководителей бэк-офиса, для персонала, отвечающего за безопасность, и руководителей отделов IT.

Предварительные знания Необходимы знания в рамках курса «Introduction to SWIFT connectivity» или электронного модуля «Understanding SWIFTNet services and security».

Обновленная теория PKI
Управление сертификатами с помощью HSM
Управление PKI с помощью приложенияSWIFNet Online Operations Manager
Безопасноть с помощью Secure Channel
Начало работы с Browse
Кастомизированное обучение

Курс может быть представлен как обучение на территории клиента или как вэб-класс.
Использование SWIFT – программа аттестации специалистов:
Курс предлагается в качестве подготовки к получению сертификата «программа SWIFT аттестации специалистов - офицер безопасности SWIFTNet»

Duration: 1 день (c 10 до 18) Москва Sign up for a course

Вам нужен курс по основным сервисам обработки сообщений? Вы хотите знать больше о главных функциях службы SWIFTNet FIN? Посещение этого курса поможет вам ориентироваться во всех аспектах работы службы FIN. В программе курса сообщения FIN, соединение с сетью, приложение RMA и обзор интерфейсов.

Аудитория Курс разработан для администраторов интерфейса, персонала бэк-офиса, офицеров безопасности и аудиторов.

Предварительные знания

Приветствуются базовые знания о системе SWIFT.
Посетившим данный курс будут интересны следующие темы:
Managing Alliance Access and Entry
Operating Alliance Access and Entry
Alliance - disaster recovery

Общая информация о SWIFTNet FIN
Принципы SWIFTNet FIN
Входящие и исходящие сообщения. Мониторинг доставки и проверка отчетов, бродкастов и тестовых сообщений
Ваше соединение со службой FIN
PKI и RMA
Службы поддержки пользователей